여튼, 많은 워홀러 분들이 텍스환급은 왠지 어려울거 같아서 혼자 하기 망설이시는데요. 하지만 막상 해보면 절대 어렵지 않답니다. 누구나 쉽게 할 수 있는 캐나다 세금 환급(Tax Return)! 지금부터 제대로 알아보겠습니다.
막상 시작하려고 안내서, 신청서 양식을 뒤적여 보면 영어만 가득찬 종이들이 눈앞이 팽팽 돕니다. 그래서 괜히 어려울거 같고, 혼자서 할 수 있을까 하는 두려움이 생기는 거구요.ㅎ 고로, 신청서를 작성 하기 전에 미리 대충이라도 기본 지식을 쌓고 시작하면, 훨씬 이해도 잘되고, 머리도 덜 아프고 좋습니다. 무슨 일이든지 개념이 먼저죠!ㅎ
★ 정식 명칭은 텍스 리턴(Tax Return). 리펀(Refund) 아님.
★ 대부분의 워홀러는 Resident 로 간주됩니다. 하지만, 해당 해 12월 31일 기준으로
1. 계속 캐나다에 거주하고 있었던 경우 : Resident 로 신청
2. 그 전에 캐나다를 떠난 경우 : Non- Resident로 신청
* 자세힌 설명은 아래 링크 참고
▶ 캐나다 택스 리턴(Tax Return, 세금 환급) Resident / Non-resident 구별 방법
<수정 : 17,Feb, 2012>
★ 한국에서 환급 신청할 때도 위 사항에 맞춰서 텍스 센터 주소로 보냅니다.
<추가 : 11,Jan,2012>
★ (지금은 이사했더라도) 12월 31일 거주했던 주의 양식을 사용합니다.
<추가 : 11,Jan,2012>
★ 작년 세금을 환급 신청하는 것. (2011년에 2010년 텍스 환급 신청.)
★ 세금을 얼마나 냈느냐에 따라 환급률 다름. 오히려 더 내야되는 경우도 있음.
★ 신청 기간은 매년 2월부터 4월 30일까지.
★ 신청서는 신청기간에 전국 우체국에 비치되어 있음. 무료 배포.
★ Access Code는 인터넷 환급(NETFILE)에서 사용됨.(아래 참고)
★ 인터넷 신청은 두 번째 텍스 환급 부터 신청 가능. [안내 페이지]
★ 대행 업체(Money Mart, 세무사 등)를 통해서도 가능. 당일 환급 가능. 수수료 있음. [안내 페이지]
★ 준비물 : 신청서(3가지) + T4 Slip(세금 내며 일했던 모든 업체에서 매년 초에 보내줌)
★ T4 Slip이 없어도 그 해 마지막 페이첵 정보가 있다면 신청 가능.
★ T4 Slip는 같은 내용이 총 2장임. 하나는 본인보관용, 나머지 하나는 텍스 신청서와 같이 첨부용.
★ 신청서 양식 한가지만 주 별로 조금 다름(거의 비슷). 주가 달라도 작성 방법 비슷함.
★ 한국에서도 똑같이 작성해서 한국 주소를 영어로 적어서 보내면 됨.(보내는 주소는 본문 하단 참조)
★ 작성해야 할 서류 : 3가지
1. Income Tax and Benefit Return (T1 GENERAL 2010)
2. Federal Tax (Schedule 1)
3. Saskatchewan Tax (SK428)
(주 별로 이름이 다릅니다. (ex 알버타=AB428) 하지만 자세히 보면 숫자만 조금 다르고 항목들이 거의 비슷해서, 사는 주가 달라도 보고 작성하시는데 지장 없습니다. 본문은 사스카츄완 기준입니다.)
★ 안내서(Guide) 활용 방법
아래는 예시로 가져온 SK428 양식을 작성하는 가이드입니다. 처음부터 친절하게 잘 안내해주는데요. 특정 부분이 잘 이해안되시거나 세부 정보를 더 원하신다면, 해당 부분 라인 번호(Line No.)로 찾으시면 됩니다. 아래 사진에서 오른쪽 부분에 보시면, Line 5812라고 보이는데요. SK428 양식의 Line 5812에 대해 설명해 주는 겁니다. 결론은 라인 번호만으로 쉽게 설명을 찾아볼 수 있는거죠. (라인 번호 보는 방법은 아래 참고)
★ 신청서 각 페이지에서 라인(Line) 보는 방법
그리고 페이지에서 쓰이는 line번호는, 그 페이지 내에서만 존재하는 번호입니다. 계산할 때 쓰이구요. ex) 23번 Line부터 30번 Line 까지 더하세요.
★ 기본적인 계산 방법
★ T4 Slip 보는 방법
신청서 작성하면서, T4 의 몇 번 박스 수치를 쓰라고 하면 그대로 찾아서 쓰면 됩니다. 다만 여러곳에서 일을 하셔서 T4가 여러장인 경우, 해당 값의 총합을 사용합니다.
★ 우체국에서 가져온 신청서 패키지를 보시면, 같은 신청서 폼이 2장씩입니다. 한장은 부담없이 연습용으로 쓰시면 됩니다.
* 아래 양식은 Resident용입니다. 12월 31일 이전에 출국하신 분들은 Non-resident양식 사용하세요.
★ T1 GENERAL 2010 (Incone Tax and Benefit Return)
왼쪽 '신청자 정보' 아래쪽에 보시면, Information about your residence라고 있는데요. 제일 위 칸은 작년 12월 31일날 머무르고 있던 주를 쓰시는거고. 그 아래에는 현재 살고 있는 주를 쓰는 겁니다. 저는 쭈욱 SK주에 있없기 때문에 SK만 쓴거구요.그리고 제일 아래에 Entry부분은 작년 중간에 캐나다 오신 분들에게 해당되는 칸입니다. (12월 31일 이전에 출국하신 분들은 지금 이 양식(resident)이 아니라 non-resident양식 쓰셔야 되요) 말 그대로 캐나다 입국 날짜 써주시구요. 캐나다에 머물렀던 날짜가 세금 환급 계산에 꼭 필요하기 때문에 정확하게 써 주셔야 되요. 안그러면 나중에다시 정정 하셔야 되는 경우도 있으니.. ㅎ
위 그림에 써 놓은 것처럼, 1년 머물다 가는 워홀러들에게 해당되는 사항은 거의 없습니다. 그래서 거의 빈칸이죠.ㅎ 하지만 혹시나 해당되는게 있으시다면 지시대로 적어주면 되는거구요. 어차피 계산은 더하기,빼기 쭈욱 하면 되니까요. 아주 쉽죠? ^^;
★잠깐★
Schedule 1, SK428 양식을 모두 완성 후 작성해 주세요!
덧> 텍스환급 프로그램 돌려보면 종이로으로 한거랑 금액 차이나는게 이 부분인듯 해요.
★ Schedule 1 (Federal Tax)
제일 첫 항목, Line 1번은 작년에 캐나다에 얼마나 머물렀냐에 따라 값이 달라집니다. 1년 꽉 채워서 머무르셨다면 claim값 그대로 써주시면 되구요. 아니라면 총 머문기간/365일 X Claim 해서 계산합니다. 저는 꽉 채운걸로 계산했으니 Claim값 그대로 써준거구요.
ex) 2010년 5월 6일날 캐나다에 입국해서 연말까지 머물렀다면, 총 머문 일수는 240일.
240(일)
----------- X $10,382 (Claim) = $6826.52
365(일)
자세한 사항은 다음 링크를 참고하세요. Line 300 [안내 페이지]
다시 T1으로 돌아가지 마시고, 아래 SK428먼저 작성해 주세요. T1에서도 아래 SK428 계산 결과가 필요하거든요.
★ SK428 (Saskatchewan Tax)
이제 드디어 처음에 잠깐 멈췄던 T1으로 돌아갑니다. 필요한 값들을 다 계산했으니까요.ㅎ
★ 우체국에서 가져온 양식 패키지에 봉투가 딸려 있지만, 혹시나 따로 봉투를 보내신다면 아래 주소를 참고하시면 되겠습니다. 거주하시는 지역에 따라 텍스환급 신청서 보내야 되는 텍스 센터 주소들입니다.
★ 캐나다 외 타 국가(한국 등)에서 보내실 때에도, 신청 양식 작성한 주에 해당되는 텍스 센터 주소로 보내시면 되요. 하지만 Non-resident일 경우는 위 링크 제일 아래에 따로 주소가 있습니다.
결혼하셨거나 사실혼(Common-Law) 관계이신 경우는 아래 신청서를 작성하셔서 미리 신고를 하셔야 됩니다. 그래야 텍스 신청할 때 사실혼 관계, 배우자로 신청하신게 인정된다네요. 캐네디언 친구도 이걸 안하고 텍스 신청했다가 문제가 좀 있었는데, 이렇게 하면 된다고 알려주더라구요.
▶ Marital Status Change 안내 페이지
▶ Marital Status Change 신청서 양식
http://www.cra-arc.gc.ca/E/pbg/tf/rc65/rc65-10e.pdf
위 사진은 작년에 제가 텍스 신청하고 받은 결과 우편물들입니다. 정부 특유의 누런색 봉투에 담겨오죠. ㅎ 일단 텍스 환급 금액이 수표로 있구요. (계좌로 송금 신청 안하셨다면, 신청해도 그냥 수표로 오는 경우도 있다더군요.) 그리고 텍스 환급 결과가 어떻게 처리 되었는지 설명해 주는 것도 있구요. 아, 위 사진에서처럼 봉투 뒷면에 보면 주소가 변경 됐을 때를 위한 양식도 있습니다.
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★혹시나 잘못된 정보나 추가할 정보 알려주시면 바로 수정하겠습니다!
※ 참고 : 다음 까페 - "빨간 깻잎의 나라 캐나다" 김주운님 글 외 택스 환급 관련글
▲ 캐나다 택스 리턴(Tax Return, 세금 환급) Resident / Non-resident 구별 방법
▲ 캐나다 텍스리턴(세금환급) 온라인 NETFILE용 무료 소프트웨어로 쉽게 하는 방법!
▲ 5일만에 나온 캐나다 텍스리턴(Tax Return) 결과! NETFILE로 신청한 그대로 나왔네요.
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